Penjahat langsung berinvestasi di / memperoleh toko taruhan. Inilah yang diduga terjadi di Bremen, Jerman. Akibatnya, otoritas kota memutuskan untuk menutup semua toko taruhan.
.jpg)
program kepatuhan AML. Untuk mencegah bisnis taruhan menjadi sumber kejahatan dan mematuhi peraturan taruhan, program kepatuhan AML yang menyeluruh harus ada. Antara lain, itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menilai, dan melaporkan kejahatan keuangan.
Uji Tuntas Pelanggan (CDD). Sebelum pelanggan diizinkan untuk bertaruh, mereka harus melalui pemeriksaan Uji Tuntas Pelanggan. Ini melibatkan memperoleh informasi pelanggan untuk memverifikasi identitas mereka dan mengevaluasi apakah mereka terlibat dalam kejahatan apa pun.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD). Dalam kasus risiko pencucian uang yang lebih tinggi, perusahaan menerapkan apa yang dikenal sebagai Enhanced Due Diligence. Salah satu komponen terpenting EDD adalah memeriksa sumber dana klien untuk memastikan bahwa dana tersebut tidak berasal dari aktivitas ilegal.
Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Ini adalah lapisan tambahan dari manajemen risiko yang melibatkan pemeriksaan uji tuntas yang berkelanjutan pada pelanggan dan pemeriksaan transaksi mereka.
Audit AML independen. Audit semacam itu memungkinkan bisnis untuk mendeteksi kekurangan dan kegagalan mereka dalam strategi AML mereka, dan memperbaiki masalah mereka sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.
Operator perjudian harus mematuhi undang-undang dan peraturan yang ditujukan untuk mencegah pencucian uang kasino dan pendanaan teroris (ML/FT). Ini adalah industri yang sangat rentan karena sifatnya yang berisiko tinggi, dan kasino online sering melakukan kesalahan menyakitkan yang mengakibatkan denda besar.
Bacaan yang disarankan: Kepatuhan Kasino: 6 Kesalahan Umum dan Cara Menghindarinya
Mari kita bahas apa yang dapat dilakukan perusahaan kasino untuk melindungi diri mereka sendiri:
program kepatuhan AML. Kasino online harus mengembangkan program kepatuhan mereka sendiri yang ditujukan untuk pencegahan penipuan. Program semacam itu harus menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, menganalisis, dan melaporkan insiden kriminal seperti pencucian uang perjudian dan upaya penipuan. Tidak ada rezim kepatuhan satu ukuran untuk semua, jadi setiap kasino online harus mengembangkannya sesuai dengan spesifikasi bisnis mereka.
Seperti dalam taruhan, program kepatuhan AML yang andal harus mencakup:
Uji Tuntas Pelanggan (CDD) melibatkan pengumpulan informasi dasar tentang klien (seperti nama, alamat, dan tanggal lahir mereka) dan memverifikasinya melalui sumber yang dapat dipercaya. Kasino online juga harus memeriksa pengguna (atau “penjudi”) terhadap basis data yang berisi Orang-orang yang Terkena Politik (PEP), individu yang terkena sanksi dan daftar blokir, serta media yang merugikan.
Enhanced Due Diligence (EDD) adalah pemeriksaan yang lebih canggih yang diperlukan jika klien berisiko tinggi melakukan pencucian uang. Kasino online, bagaimanapun, hampir selalu diharuskan untuk melakukan EDD mengingat risiko ML yang tinggi terkait dengan sektor ini. EDD mencakup verifikasi dokumen sumber dana (SoF), yang meliputi kartu debit/kredit, laporan bank, rekening tabungan, gaji terakhir, dll. Jenis dokumen SoF yang diterima dapat bervariasi dari satu kasino ke kasino lainnya.
Pelatihan karyawan. Jika tim Anda tidak sepenuhnya mengetahui tanda bahaya terkait AML, bahkan alat pencegahan otomatis tidak akan membuat Anda tetap aman. Oleh karena itu, kasino online harus memberikan pelatihan yang diperlukan kepada petugas kepatuhan mereka, termasuk kursus penyegaran tahunan. Tim kepatuhan juga harus mengetahui persyaratan umum (SoF verifikasi semacam itu) serta toleransi risiko khusus untuk kasino mereka.
Pelaporan. Untuk menghindari pelanggaran hukum, operator harus selalu melaporkan kasus pencucian uang dan pendanaan teroris yang diketahui atau dicurigai. Selain itu, operator harus menyadari bahwa tidak ada batasan finansial minimum untuk melaporkan aktivitas ini.
Pemantauan pelanggan yang sedang berlangsung. Pemantauan membantu operator perjudian melihat gambaran besar tentang pelanggan, bisnis mereka, dan profil risiko, termasuk sumber dana jika diperlukan. Perlu diketahui pelanggan Anda, karena tidak selalu pada tahap pendaftaran ketika penipu atau pencuci uang menunjukkan diri mereka yang sebenarnya.
Audit AML independen. Auditor independen harus mengaudit program kepatuhan AML untuk mengukur efisiensinya dan menghindari kemungkinan denda peraturan. Audit semacam itu membantu bisnis untuk mendeteksi kegagalan AML mereka dan memperbaikinya sebelum pemeriksaan peraturan. Dengan demikian, perusahaan dapat dilindungi dari denda peraturan yang tinggi.
Tindakan pencegahan pinjaman uang. Di Inggris Raya, kasino berlisensi mengambil tindakan yang tepat untuk mencegah peminjaman uang terorganisir antara pelanggan di tempat mereka. Demikian pula, jika peminjaman uang tampaknya bersifat komersial dan/atau terkait dengan aktivitas ML, kasino online harus siap melaporkan kasus tersebut ke Komisi Perjudian.
Komisi Perjudian Inggris baru-baru ini membuat orientasi dan verifikasi klien menjadi lebih ketat. Tanpa verifikasi yang berhasil, kasino tidak dapat mengizinkan pengguna menyetor uang, atau memberi mereka akses ke permainan gratis, taruhan gratis, atau bonus.
Tiktok885. Persyaratan mendasar perjudian/kasino KYC
Di sebagian besar yurisdiksi, kasino online diwajibkan untuk melakukan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) sebagai bagian dari peraturan AML setempat. Persyaratan KYC untuk kasino berbeda dari satu yurisdiksi ke yurisdiksi lainnya, tetapi biasanya meliputi hal berikut:
6. Pedoman perjudian yang bertanggung jawab—mulai dari perjudian di bawah umur hingga etika pemasaran
Berjudi hanya menyenangkan jika dilakukan dengan bijaksana; jika tidak, itu menjadi berbahaya. Untuk memastikan penjudi dan pemain game tidak dalam risiko, regulator menuntut agar kasino online dan toko taruhan memenuhi persyaratan perjudian yang bertanggung jawab.
Ini juga menyangkut video game. Pada tahun 2019, perusahaan video game menghadapi risiko penuntutan di Inggris Raya atas perjudian oleh anak-anak, dengan produk seperti skin dan loot box di Counter-Strike dan Call of Duty. Skin adalah item in-game yang bisa dimenangkan di dalam game, sedangkan loot box mengundang pemain untuk membayar sejumlah tertentu untuk hadiah misteri. Barang semacam itu tidak didefinisikan sebagai perjudian menurut hukum Inggris, karena barang dalam game tidak dapat ditukar dengan uang tunai di dalam game. Namun, mereka masih dapat dibeli dan diperdagangkan dengan uang sungguhan di situs lain, dan mendapatkannya mungkin melibatkan elemen peluang, mirip dengan memasang taruhan. Komisi Perjudian Inggris mengatakan siap untuk mengatur ini ketika undang-undang yang tepat diperkenalkan.
Menurut Undang-Undang Perjudian Inggris tahun 2005, adalah ilegal untuk mengizinkan siapa pun yang berusia di bawah 18 tahun untuk memasuki tempat perjudian berlisensi. Namun, sebuah studi tahun 2019 yang dilakukan oleh GambleAware dan University of Bristol menunjukkan bahwa 50% anak usia 17 tahun yang tinggal di Inggris Raya berjudi secara teratur. Untuk melindungi diri dari penjudi di bawah umur dan denda peraturan terkait, kasino online harus memastikan bahwa pemain baru mengirimkan ID resmi mereka untuk verifikasi guna memenuhi persyaratan KYC kasino.
Usia legal untuk berjudi bervariasi di berbagai negara; sebagian besar menetapkannya pada usia 18 tahun, sedangkan di Yunani dan sebagian besar negara bagian AS adalah 21 tahun. Di Malta, usianya jauh lebih tinggi, yaitu 25 tahun untuk penduduk setempat. Sementara Portugal memiliki undang-undang yang rumit, dengan persyaratan usia yang berbeda-beda tergantung institusinya.
Usia legal untuk berjudi bervariasi di berbagai negara; sebagian besar menetapkannya pada usia 18 tahun, sedangkan di Yunani dan sebagian besar negara bagian AS adalah 21 tahun. Di Malta, usianya jauh lebih tinggi, yaitu 25 tahun untuk penduduk setempat. Sementara Portugal memiliki undang-undang yang rumit, dengan persyaratan usia yang berbeda-beda tergantung institusinya.
Kontrol untuk mendeteksi perilaku perjudian yang bermasalah
Aspek penting dari perjudian yang bertanggung jawab adalah mampu menghentikan perilaku merusak sebelum berdampak serius pada pemain. Oleh karena itu, kasino online harus waspada terhadap tanda-tanda peringatan. Ini berarti menerapkan tiga langkah khusus untuk mendeteksi kecanduan judi.
Saat memasukkan pemain, kasino online harus memeriksa apakah nama mereka muncul di daftar yang dikecualikan sendiri. Jika demikian, kasino harus melarang mereka masuk. Daftar yang dikecualikan sendiri dapat dimiliki oleh kasino tertentu atau menjadi bagian dari skema pembatasan diri nasional yang lebih luas, seperti GAMSTOP di Inggris Raya.
Pemantauan berkelanjutan dan pemicu perjudian yang membuat ketagihan
Mendeteksi tanda-tanda kecanduan judi adalah proses yang berkelanjutan, berlangsung sepanjang siklus hidup pelanggan. Perilaku adiktif dapat terwujud dalam beberapa kesempatan, seperti saat pemain mengejar kekalahan, memainkan taruhan tinggi, atau menunjukkan pola perjudian yang tidak menentu. Setelah perilaku bermasalah terdeteksi, kasino online harus membatasi pemain yang terpengaruh dari layanan mereka dan, idealnya, mengarahkan mereka ke bantuan.
Saat memeriksa sumber dana/kekayaan untuk kepatuhan AML kasino, kasino harus menganalisis apakah seorang pemain menampilkan pola perilaku yang terkait dengan masalah perjudian. Misalnya, tanda peringatan dapat terjadi ketika seseorang membelanjakan €3k ($3,1k) setiap bulan, sementara hanya menghasilkan €2k ($2,1k).
Kasino harus memiliki program khusus untuk memungkinkan pemain melindungi diri mereka sendiri
Pembatasan akses. Pengguna dapat membatasi aktivitas perjudian mereka pada jumlah jam yang mereka anggap tepat.
Peringatan aktivitas. Beri tahu pengguna jika mereka terlalu lama bermain. Apa yang dianggap 'terlalu lama' juga ditentukan oleh pemain. Beberapa negara, seperti Swedia, mewajibkan peringatan ini untuk semua pemain.
